Fin-R1 – 金融推理利器，赋能金融智能化转型

Fin-R1 是什么

Fin-R1 是一款由上海财经大学统计与数据科学学院张立文教授团队（SUFE-AIFLM-Lab）联合财跃星辰开发的金融领域推理型大语言模型。它以 Qwen2.5-7B-Instruct 为基座，利用 DeepSeek-R1 框架进行 “数据蒸馏” 与 “双轮质量筛选”，通过高质量思维链数据的监督微调 + 强化学习，有效解决了金融领域中数据碎片化、推理逻辑不可控和业务泛化能力不足等问题，为金融行业的智能化转型提供了有力支持。

核心功能

• 金融推理与决策支持 ：能够处理复杂的金融逻辑推理任务，包括金融数据的数值计算、金融新闻情感分析、因果关系识别等，为金融决策提供准确且可解释的支持。例如，通过对海量金融市场数据的分析，为投资决策给出合理建议。
• 自动化金融业务流程 ：在金融合规审查、智能投顾等领域表现优异，能够自动执行多种金融业务流程，显著提升效率并降低人力成本。比如，自动完成一些基础的金融数据审核和文件处理工作。
• 多语言金融推理 ：支持中英文双语的金融领域推理，覆盖广泛的金融应用场景，满足不同语言环境下的金融分析需求。这使得它在跨境金融业务中也能发挥重要作用，如跨境并购、国际市场分析等。
• 资源高效利用 ：采用轻量化的 7 亿参数设计，在保证高性能的同时大幅降低了计算和部署成本，特别适合资源受限的使用场景，如一些小型金融机构或个人投资者的本地部署需求。
• 金融代码生成 ：能够生成多种金融模型和算法相关的编程代码，满足量化交易、风险管理等领域的开发需求，极大地提高了金融专业人员的工作效率。
• 市场趋势预测 ：在保险行业等领域，能够高效评估保单收益并准确预测市场发展趋势，为投资决策提供可靠依据。同时，也可以对宏观经济趋势进行分析和预测，帮助金融机构提前布局。
• ESG 报告生成 ：可以协助生成符合国际标准的 ESG（环境、社会和公司治理）报告，助力企业实现绿色转型和可持续发展目标，满足当下市场对 ESG 关注度日益增长的需求。
• 量化交易支持 ：在证券交易中，能够参与量化交易策略的设计与代码编写，显著提升交易策略的开发效率，为量化交易员提供有力的技术支持。

技术原理

• 模型架构 ：Fin-R1 基于 Qwen2.5-7B-Instruct 架构，采用轻量化的 7B 参数设计。架构在保证模型性能的同时，显著降低了部署成本，更适合在资源受限的环境中使用。
• 数据构建 ：通过构建高质量金融推理数据集 Fin-R1-Data 来解决金融数据碎片化的问题。数据集包含约 60k 条面向专业金融推理场景的高质量 COT 数据。数据集的构建过程包括从多个权威数据源进行领域知识蒸馏筛选，采用 “答案 + 推理” 双轮质量打分筛选方法，确保数据的准确性和可靠性。
• 训练阶段 ：
  • 第一阶段 —— 推理能力注入 ：使用 ConvFinQA 和 FinQA 金融数据集对 Qwen2.5-7B-Instruct 进行监督微调（SFT），帮助模型初步提升金融推理能力。
  • 第二阶段 —— 强化学习优化 ：在掌握复杂推理技能后，采用 GRPO（Group Relative Policy Optimization）算法作为核心框架，结合格式奖励和准确度奖励进行强化学习。同时引入基于模型的验证器（Model-Based Verifier），采用 Qwen2.5-Max 进行答案评估，生成更加精确可靠的奖励信号，提升强化学习的效果和稳定性。

支持平台

Fin-R1 支持在搭载 Linux 和 Windows 操作系统的 X86_64 架构 CPU 平台上运行，同时兼容 Python 编程语言环境，用户可以在常见的服务器和桌面环境中进行部署和使用。

团队介绍

Fin-R1 的研发团队是上海财经大学统计与数据科学学院张立文教授团队（SUFE-AIFLM-Lab）联合财跃星辰。张立文教授团队在大模型理论及应用、金融科技等领域有着深入的研究和丰富的实践经验，专注于大模型语料构建、大模型训练、部署、评测及智能体应用。团队与互联网大厂、金融机构、政府部门等合作，在政府治理、金融、营销等领域提供人工智能与大模型支持。财跃星辰则在金融业务和应用场景方面具有深厚的积累和专业的理解，为模型的研发和优化提供了丰富的行业经验和实际需求导向。

项目资源

• HuggingFace 模型库 ：https://huggingface.co/SUFE-AIFLM-Lab/Fin-R1
• GitHub 代码仓库 ：https://github.com/SUFE-AIFLM-Lab/Fin-R1
• arXiv 技术论文 ：https://arxiv.org/pdf/2503.16252

业务场景

• 投资决策辅助 ：在基金投资领域，能够为投资顾问提供资产配置建议，综合考虑市场行情、风险偏好等因素，帮助投资者做出更明智的投资决策。
• 量化交易支持 ：可以参与量化交易代码的编写与优化，量化交易员借助 Fin-R1 快速生成和测试各种量化交易策略，显著提升交易策略的开发效率和执行效果。
• 金融安全与合规 ：在金融机构的合规管理中，Fin-R1 能够实时监测交易异常，及时发现潜在的违规行为和风险点，确保业务操作符合相关法规要求。
• 智能风控 ：利用其强大的数据分析和推理能力，构建动态信用评分模型，对客户的信用风险进行精准评估，帮助金融机构有效管理信贷风险。
• ESG 分析服务 ：能够生成符合国际标准的 ESG 报告，为企业提供详细的环境、社会和公司治理等方面的分析和建议，助力企业实现可持续发展目标。